À propos

Présentation de l'activité
et de l'approche.

Jean Delonca accompagne des particuliers dans la structuration de leur patrimoine, à partir d'une écoute de leur situation personnelle et de leurs objectifs.

Valeurs

Ce qui me guide

🎯 Indépendance totale
Aucun lien capitalistique ou salarial avec un assureur, une banque ou une société de gestion.
📊 Data-driven
Chaque recommandation repose sur des projections chiffrées, pas sur des intuitions ou des tendances.
🗣️ Pédagogie d'abord
Chaque décision fait l'objet d'une explication claire, sans jargon inutile.
🤝 Relation long terme
Le patrimoine se construit sur des décennies. Je vous accompagne dans la durée, pas ponctuellement.

Statut & Enregistrement

🛡️ Agent commercial — RSAC Béziers · N° 831 889 670
🏛️ Greffe du Tribunal de Commerce de Béziers
Réseau & Partenaires

Réseau et partenaires

Hubnup

Membre de l'association Hubnup, réseau national de conseillers en gestion de patrimoine indépendants. Un cadre professionnel rigoureux et des ressources partagées.

La Financière d'Orion

Partenaire pour les placements financiers : assurance-vie, PER, PEA, produits de capitalisation.

Valoriciel

Partenaire pour les placements immobiliers : SCPI, investissement locatif, immobilier de défiscalisation.

Mon engagement

Ce que je fais — ce que je ne fais pas

✓ Ce que je fais

  • Un bilan patrimonial complet avant toute recommandation
  • Des préconisations écrites, motivées et documentées
  • Un conseil qui intègre fiscalité, succession et budget
  • Un suivi annuel avec revue des allocations
  • La coordination avec votre notaire, expert-comptable, avocat
  • Une pédagogie sur chaque produit ou stratégie conseillé
  • La défense de vos intérêts auprès des établissements

✗ Ce que je ne fais pas

  • Vous vendre un produit pour atteindre un objectif commercial
  • Des recommandations sans analyse complète de votre dossier
  • Promettre des rendements garantis ou des résultats irréalistes
  • Travailler sous contrainte d'apporteurs d'affaires rémunérés
  • Vous laisser sans interlocuteur entre deux rendez-vous
  • Complexifier inutilement pour justifier mes honoraires

Ressources sur le rôle d'un CGP indépendant

Points de vigilance courants, périmètre du conseil indépendant et questions fréquentes.

Pourquoi un CGP ? → Tester les simulateurs →