◆ Agent Commercial · Membre Hubnup · RSAC Béziers N° 831 889 670

Votre patrimoine mérite
une stratégie pas un produit.

Jean Delonca — Conseiller en Gestion de Patrimoine indépendant. J'accompagne cadres, entrepreneurs et familles dans la construction d'une stratégie patrimoniale durable : optimisation fiscale, investissement, préparation de retraite.

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Indépendant & transparent
RDV diagnostic offert
Approche data-driven
Notre approche

Trois piliers, une vision

Optimisation

Réduire les frais inutiles, optimiser la fiscalité, arbitrer les enveloppes (PEA, assurance-vie, PER) en fonction de votre situation réelle.

Construction

Définir une allocation d'actifs cohérente avec vos objectifs, votre horizon et votre tolérance au risque. Diversification réelle, pas cosmétique.

Vision long terme

Construire un plan qui tient dans le temps : revue annuelle, ajustements aux événements de vie, anticipation des grandes étapes (retraite, succession).

Agent commercial RSAC N° 831 889 670 · Béziers
Indépendant Pas de conflits d'intérêts
Membre Hubnup Réseau de conseillers indépendants
Données sécurisées RGPD conforme
Le processus

Comment ça se passe ?

Un accompagnement structuré en 6 étapes claires, de la prise de contact au suivi annuel.

Diagnostic offert
60 min pour comprendre votre situation, vos objectifs et vos blocages actuels. Sans engagement.
Collecte d'informations
Bilan patrimonial complet : revenus, actifs, dettes, fiscalité, horizon, tolérance au risque.
Analyse & projection
Modélisation de scénarios, comparaison des solutions, identification des leviers prioritaires.
Préconisations écrites
Un rapport clair avec votre allocation cible, les actions à mener et leur ordre de priorité.
Mise en œuvre
Accompagnement à l'ouverture des enveloppes, placement des capitaux, coordination avec les partenaires.
Suivi annuel
Point de revue annuel : performance, événements de vie, rebalancing, ajustements fiscaux.

Votre diagnostic patrimonial gratuit vous attend.

60 minutes. Sans engagement. Pour faire le point sur votre situation et identifier les leviers prioritaires à activer.

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